Aby móc ulokować posiadany przez nas kapitał koniecznym jest zapoznanie się nie tylko z podstawowymi pojęciami z zakresu inwestowania, marketingu, finansów i ekonomii. Należy również poznać dokładnie procedury, które obowiązują nas podczas wszelkiego rodzaju działań związanych z naszymi finansami i nie tylko. Bardzo Pomoną wiedzą często okazuje się znajomość obiegu pieniądza w drodze jego inwestowania i przechodzenia w jednych rąk do drugich za pośrednictwem, kupna, sprzedaży i innych działań podejmowanych przez inwestorów, maklerów i innych ludzi działających aktywnie na tym polu. Warto również wiedzieć, że każdego dnia nieświadomie operujemy niektórymi instrumentami finansowymi. Jak bowiem można się dowiedzieć po zgłębieniu wiedzy za zakresu ekonomii, zarządzania i inwestowania, instrumenty finansowe dzielimy na krótkoterminowe i długoterminowe ze względu na czas trwania działań z nimi związanych, wyróżniamy również kredyty i pożyczki, które mogą przybrać formę pieniężna czyli bezpośrednią i pośrednią jako papiery wartościowe, którymi grać można na gwp. Ogólnie rzecz ujmując każdy instrument finansowy jest niczym innym jak formą zobowiązania, odbywającą się pomiędzy co najmniej dwoma podmiotami finansowymi, którego to zobowiązania warunki zawierane są w różnych Romach takich jak trading czy futures. Znajomość rodzajów i zastosowania narzędzi finansowych jest konieczna rzeczą by móc zawierać umowy z giełdą jako instytucja i innymi inwestorami na niej działającymi.
